이런 것들, 다 알아야 하나요?
퇴직금 일시금 vs 연금IRP 해지하면?국민연금 조기수령 vs 연기DSR 한도 계산잔금 동선매수 시점 vs 전세 갈아타기자녀 증여공제 한도청약저축 자녀 명의교육비 시기별 목표액ISA 만기 후 어떻게?연금저축 한도 풀로분리과세 vs 종합과세
카페, 오픈채팅에
물어보고 계신가요?
답변은 달리지만, 내 상황에 맞는지 확신이 없죠.
전문가에게 물어보고 싶어도, PB는 수십억 자산가만 받습니다.
결국 중요한 결정은
혼자 내리고 계시죠
은퇴 후 생활비는 어떻게 준비하지
주담대 잔금 3억, 어디서부터 모을까
교육비, 언제부터 얼마씩 모아야하나
예적금만 하는데, 이게 맞나
이제 당신에게도
담당 전문가가 있습니다
자산 규모와 상관 없이,
전문적인 진단과 분석을 제공합니다.
개인 전담 재무 전문가당신의 담당 전문가로서 전체 과정을 함께합니다
협력 전문가 네트워크
세무사 세금/절세연금전문가 연금관리변호사 법률자문부동산 전문가 부동산노무사 퇴직금자산운용사 투자
사전상담 결과물본인 숫자로 된
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진단 보고서를 받습니다
30분 사전상담 후, 담당 전문가가 작성합니다. 고객님의 숫자로부터 나온 결과를 적습니다.
50대 은퇴 케이스 예시 · 실제 보고서 중 일부 발췌
미래 시뮬레이션
이대로면,
자산이 72세에 바닥납니다
자산이 72세에 바닥납니다
500회 시뮬레이션 결과
- 최악 (10%)66세 고갈
- 기준 (50%)72세 고갈
- 최선 (90%)평생 유지
숨은 돈
연금을 디폴트로 두면,
10년 후 약 4,200만원 차이
10년 후 약 4,200만원 차이
고객님의 데이터에서 발견된 4가지
- 연금 디폴트 운용운용·증식
- IRP·연금저축 한도세제·정책
- 국민연금 추납세제·정책
- 청약저축 자녀 명의세제·정책
본상담 브리핑
본상담에서
중점적으로 다룰
주제 3가지
중점적으로 다룰
주제 3가지
- 운용 점검디폴트 → 분산 검토
- 연금 통합 점검국민·퇴직·개인 통합
- 은퇴 시나리오 재설계72세 고갈 → 평생 유지로
보고서는 담당 전문가 1명이 작성하고, 외부에 공유하지 않습니다.
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지금 가장 고민되는 것 하나, 데이터와 함께 짚어봅니다.
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60분 · 99,000원 49,000원
진단 보고서를 해설해드리고, 바로 실행할 3가지를 알려드립니다.
자주 묻는 질문
Q. 보험·금융상품 가입을 권하나요?
권하지 않습니다. 어떤 상품에서도 수수료를 받지 않습니다.
Q. 자산이 적어도 받을 수 있나요?
자산 기준 없습니다. 사회 초년생부터 50대까지, 연봉·자산과 관계없이 진행합니다.
Q. 사전상담 30분 안에 정말 뭐가 되나요?
가장 큰 고민 한 가지의 방향이 잡힙니다. 무엇이 부족한지 진단하고 본상담에서 다룰 메인 주제를 선정합니다.
Q. 사전상담은 어떻게 진행되나요?
고객님의 재무 현황을 듣고, 가장 큰 고민을 함께 깊이 들여다봅니다.
Q. 본상담은 얼마인가요?
60분 · 49,000원입니다. 사전상담 후 가치를 확인하시고 결정하시면 됩니다.
30분이면 충분합니다
은퇴, 내집, 자녀, 경제적 자유 — 어디서부터 시작해야 할지 막막하셨다면
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