연간 점검 체크리스트
최소 연 1회, 아래 항목들을 하나씩 점검하며 포트폴리오를 관리하세요.
점검 진행률0/13 (0%)
자산배분 점검
생활 변화 반영
수수료 점검
세금 효율성
생활 이벤트별 조치사항
결혼
- 맞벌이 여부에 따른 절세 전략 조정
- 배우자의 연금 가입 현황 확인
- 합산 은퇴 자금 목표 재설정
출산
- 교육비 vs 은퇴자금 우선순위 재정립
- 보험 보장 범위 재검토
- 월 저축액 재조정
이직
- 기존 퇴직연금 IRP 이전 처리
- 새 회사 퇴직연금 유형(DB/DC) 확인
- 연봉 변동에 따른 납입액 조정
50세 도달
- 추가 세액공제 한도 확인 및 활용
- 은퇴 시점까지 자산배분 보수화 계획
- 국민연금 예상 수령액 재확인
모든 단계 완료
5단계를 모두 마쳤습니다
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